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Giugno 2022
Rapporto ESAs sull'antiriciclaggio: revoca dell'autorizzazione bancaria.
L'EBA, l'EIOPA e l'ESMA hanno pubblicato un rapporto congiunto sulla revoca dell'autorizzazione bancaria per gravi inadempienze delle norme antiriciclaggio e antiterrorismo, che, in linea con quanto richiesto dal piano d'azione del Consiglio sull'antiriciclaggio del 2018, prevede:
- L’introduzione di un specifica motivazione giuridica per revocare le licenze in caso di gravi inosservanze delle norme antiriciclaggio e antiterrorismo;
- L'inclusione dell’adeguatezza dei dispositivi e dei procedimenti per garantire il rispetto delle norme antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo quale presupposto per la concessione dell’autorizzazione;
- L’importanza di un’appropriata inclusione delle situazioni inerenti l’antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo nella proposta di regolamento sui mercati dei crypto-asset (MiCA);
- La considerazione della revoca delle licenze come provvedimento di ultima istanza, sottoposta a un controllo discrezionale e di proporzionalità;
- Regole uniformi per il concetto di grave violazione delle norme antiriciclaggio e antiterrorismo, considerando in particolare che l’individuazione di un grave inadempimento è suscettibile di una verifica caso per caso da parte dell’autorità di vigilanza;
- Un’analisi introduttiva della conessione tra le gravi violazioni delle norme antiriciclaggio e antiterrorismo ed il metodo di gestione e risoluzione delle difficoltà, oltre ad un'iniziale configurazione delle complessità operative e normative.