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Gennaio 2022
MiFID II e sostenibilità: in consultazione le modifiche alle Linee guida ESMA sull’idoneità.
In ragione delle novità introdotte in materia di sostenibilità, l’ESMA ha posto in pubblica consultazione, che avrà termine il 27 aprile 2022, una proposta di modifica alle proprie Linee guida in materia di requisiti di idoneità ai sensi della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II).
Nello specifico, le novità riguardano:
• Raccolta di informazioni dai clienti sulle preferenze di sostenibilità: le imprese dovranno raccogliere informazioni dai clienti sulle loro preferenze in relazione ai diversi tipi di prodotti di investimento sostenibili e in che misura desiderano investire in questi prodotti;
• Valutazione delle preferenze di sostenibilità: una volta individuata la gamma di prodotti idonei per il cliente, in accordo con i criteri di conoscenza ed esperienza, situazione finanziaria e altri obiettivi di investimento, in una seconda fase le imprese dovranno identificare i prodotti che soddisfano le preferenze di sostenibilità del cliente;
• Requisiti organizzativi: le imprese dovranno fornire al personale un’adeguata formazione sui temi della sostenibilità e registrare, se presenti, le preferenze di sostenibilità del cliente e di eventuali aggiornamenti delle medesime.