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Giugno 2022
Segnalazioni di Vigilanza: consultazione per aggiornamento Circolari Banca d’Italia.
In data 21 giugno 2022, la Banca d’Italia ha posto in pubblica consultazione, che avrà termine il 19 settembre 2022, i seguenti aggiornamenti alle proprie Circolari sulle Segnalazioni di Vigilanza:
• Matrice dei Conti – Circolare n. 272 del 30 luglio 2008 – 16° aggiornamento;
• Manuale per la compilazione delle Segnalazioni di Vigilanza per gli Intermediari Finanziari, per gli Istituti di pagamento e per gli IMEL – Circolare n. 217 del 5 agosto 1996 – 22° aggiornamento;
• Manuale delle Segnalazioni Statistiche e di Vigilanza per gli Intermediari del Mercato Mobiliare – 25° aggiornamento della Circolare n. 148 del 2 luglio 1991 – 25° aggiornamento;
• Istruzioni per la compilazione delle segnalazioni prudenziali per i soggetti vigilati – Circolare n. 286 del 17 dicembre 2013 – 15° aggiornamento;
• Segnalazioni di vigilanza delle istituzioni creditizie e finanziarie. Schemi di rilevazione e istruzioni per l’inoltro dei flussi informativi – Circolare n. 154 del 22 novembre 1991 – 75° aggiornamento.
In primo luogo, gli interventi di modifica hanno la finalità di integrare gli schemi segnaletici di banche, intermediari finanziari, istituti di pagamento e IMEL con alcune voci volte a supportare le attività di controllo e di intervento in materia di trasparenza e correttezza dei comportamenti degli intermediari e di diritti e obblighi delle parti nella prestazione di servizi di pagamento (Circolari nn. 272 e 217).
Inoltre, le presenti modifiche sono finalizzate all’aggiornamento e all’integrazione delle segnalazioni relative ai servizi di investimento di banche e SIM (Circolari nn. 272 e 148) al fine di:
• Monitorare alcune attività, quali gestioni patrimoniali aventi ad oggetto investimenti sostenibili, finanziamenti alla clientela, depositi strutturati;
• Adeguare le segnalazioni a modifiche normative sulla disciplina sui servizi di investimento, quale l’acquisizione di dati sulla gestione di sistemi organizzati di negoziazione per le banche e di informazioni sulla consulenza indipendente;
• Allineare i termini di inoltro e la frequenza di invio delle segnalazioni relative ai servizi di investimento delle banche a quelli delle SIM con conseguente cambio della base informativa di raccolta;
• Modificare alcune segnalazioni sui servizi d’investimento nella prospettiva di coordinare le richieste informative sui servizi d’investimento della Banca d’Italia con alcune rilevazioni della CONSOB sulla stessa materia, che potrebbero essere razionalizzate o dismesse (Circolari nn. 272 e 148) alla luce dei protocolli in materia di scambio dati fra la Banca d’Italia e la CONSOB.
Infine, le novità introdotte andranno ad integrare le informazioni rese dagli IP e dagli IMEL con riferimento ai fondi degli utenti dei servizi di pagamento e alla polizza assicurativa (o analoga forma di garanzia) prevista per la prestazione dei servizi di disposizione di ordini di pagamento (PIS) e informazione sui conti (AIS) (Circolari nn. 217 e 286). In particolare, è prevista l’estensione dell’ambito di applicazione della normativa segnaletica delle SIM alle succursali di imprese di paesi terzi diverse dalle banche (Circolari nn. 148 e 286) al fine di assicurare la disponibilità di informazioni sull’operatività delle succursali di tali intermediari autorizzate in Italia, nonché il recepimento di talune precisazioni fornite dalla BCE relative alle segnalazioni sui servizi di pagamento connesse con il Regolamento (UE) 2020/2011 della BCE del 1° dicembre 2020 (Circolari nn. 272 e 217).