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Agosto 2022
Banca d’Italia: disposizioni sugli assetti proprietari di banche e intermediari.
In data 8 agosto 2022, sono state pubblicate in Gazzetta Ufficiale le disposizioni Banca d’Italia in ambito di assetti proprietari di banche, intermediari iscritti all’albo unico Ex art. 106 TUB, nonché di IP, IMEL, SIM, SGR, SICAV E SICAF, che entreranno in vigore il 1° gennaio 2023.
Tali disposizioni prevedono l’obbligo di autorizzazione preventiva all’acquisto di partecipazioni qualificate, nonché doveri di comunicare tali partecipazioni al fine di evitare che l’acquisizione o la detenzione di partecipazioni rilevanti possa deteriorare la sana e prudente gestione degli intermediari.
Questa nuova disciplina sugli assetti proprietari presuppone che l’Autorità competente giudichi, secondo opportunità e conformemente al principio di proporzionalità, i requisiti dell’aspirante acquirente e la robustezza finanziaria del progetto di acquisto considerando i seguenti principi:
• Reputazione del potenziale acquirente;
• Onorabilità, correttezza, professionalità e competenza di coloro che, dopo l’acquisizione, avranno la titolarità delle funzioni amministrative e di direzione;
• Solidità finanziaria del potenziale acquirente;
• Osservanza da parte dell’istituto finanziario, successivamente all’acquisizione, delle norme che ne regolano l’attività;
• Idoneità del gruppo del potenziale acquirente a garantire un’appropriata vigilanza;
• Assicurarsi che l’acquisizione non sia connessa ad operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
Le nuove disposizioni sugli assetti proprietari dei predetti istituti specificano dunque:
• Modalità di calcolo delle partecipazioni qualificate;
• Situazioni di influenza significativa e acquisto non volontario di una partecipazione qualificata;
• Presunzioni e indici relativi alle azioni di concerto;
• Procedura e metodo di valutazione dei progetti di acquisizione o aumento di partecipazioni qualificate;
• Obblighi di comunicazione afferenti le partecipazioni.