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Ottobre 2023
Banca d’Italia: attuazione degli Orientamenti EBA in materia di de-risking.
La Banca d’Italia ha comunicato con nota n. 34 e n. 35 del 3 ottobre l’attuazione degli Orientamenti EBA in materia di de-risking, che assumono quindi valore di orientamenti di vigilanza, relativi a politiche e controlli per la gestione efficace dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo nel fornire accesso ai servizi finanziari (EBA/GL/2023/04), nonché ai fattori di rischio per l’adeguata verifica della clientela per quanto concerne i clienti che sono organizzazioni senza scopo di lucro (EBA/GL/2023/03).
Tali Orientamenti specificano le misure da adottare per comprendere l’organizzazione e l’operatività delle organizzazioni senza scopo di lucro e sui fattori di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo che devono essere considerati nella definizione in concreto degli obblighi di adeguata verifica, al fine di evitare che l’adempimento degli obblighi antiriciclaggio si traduca in un rifiuto o cessazione generalizzati di rapporti con clienti o intere categorie di clienti valutati ad alto rischio.
Inoltre, Banca d’Italia ha avviato una pubblica consultazione per estendere tali Orientamenti anche agli intermediari vigilati non direttamente destinatari, tra cui intermediari ex art. 106 TUB.