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Aprile 2024
Banca d'Italia: aggiornamento circolare sulla vigilanza degli intermediari.
La Banca d’Italia ha emesso un nuovo aggiornamento della sua circolare n. 269 del 7 maggio 2008, riguardante le direttive per la supervisione delle istituzioni finanziarie sottoposte ai controlli della Banca d’Italia stessa. Questo include banche, gruppi bancari meno significativi, società di investimento mobiliare, società di gestione del risparmio, intermediari finanziari e istituti di pagamento.
L’attività di vigilanza della Banca d’Italia segue procedure formalizzate in linea con le normative europee descritte nella circolare 269. La guida fornisce un quadro per la revisione e la valutazione prudenziale (SREP) e regola varie attività di controllo, assicurando efficienza, trasparenza e proporzionalità.
L’aggiornamento della circolare introduce modifiche principalmente nei seguenti ambiti:
• Principi e obiettivi della guida di vigilanza;
• Metodologia di valutazione degli intermediari;
• Procedure per l’attività di controllo a distanza e ispettiva, che includono interventi correttivi, misure di intervento precoce, procedure sanzionatorie e analisi dei rischi.
Le modifiche riguardano in particolare la classificazione degli intermediari, il processo SREP, le metodologie di analisi e valutazione dei rischi, nonché le procedure per la gestione degli elenchi degli agenti finanziari e per i controlli sulle società fiduciarie.