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Giugno 2018
Direttiva 2018/843 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 30 maggio 2018 (V Direttiva Antiriciclaggio).
Il 19 giugno è stata pubblicata nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea la Direttiva (UE) 2018/843 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 30 maggio 2018 (c.d. V Direttiva Antiriciclaggio), che modifica la Direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo e che modifica le Direttive 2009/138/CE e 2013/36/UE.
La nuova direttiva estende la qualifica di soggetto obbligato anche a tutti soggetti che svolgono attività di prestazione di servizi relativi al cambio di valute virtuali e valute legali, oltre ai soggetti che prestano servizi di portafoglio digitale.
Un'altra novità, introdotta della V Direttiva, riguarda l'inclusione tra i nuovi soggetti obbligati delle persone che operano nel commercio delle opere d'arte o che agiscono come intermediari, anche nel caso in cui tale attività sia svolta da gallerie d'arte e case d'aste, a condizione che il valore dell'operazione superi i dieci mila euro.
Per quanto riguarda l'uso delle carte prepagate anonime, la nuova Direttiva, riduce il valore delle soglie senza l'obbligo di procedere all'adeguata verifica della clientela, passando dai 250 euro ai 150 euro.
Infine, le nuove norme prevedono l'accesso pubblico alle informazioni relative ai trust.
Gli stati membri dovranno recepire la nuova Direttiva entro il 10 gennaio 2020.